Le service
Le family office du quotidien : l’intendance du dirigeant, sans le patrimoine
Un family office du quotidien prend en charge l’intendance administrative d’un dirigeant : courrier lu et trié, échéances calculées, courriers préparés, agenda tenu, conciergerie organisée. Il ne s’occupe pas de votre patrimoine : aucun conseil en investissement, aucune gestion financière. Ces deux fonctions sont complémentaires, jamais interchangeables.
Qu’appelle-t-on family office du quotidien ?
Les familles fortunées disposent depuis longtemps d’une structure qui centralise leurs affaires. Dans les faits, cette structure fait deux métiers très différents : d’un côté la stratégie patrimoniale, de l’autre l’intendance, c’est-à-dire le courrier, les échéances, les fournisseurs, les rendez-vous, les démarches des enfants et des parents âgés.
Le family office du quotidien isole ce second métier et le rend accessible. Il ne touche ni à vos placements ni à vos structures. Il s’occupe du flux qui, chaque semaine, consomme des heures de dirigeant pour un enjeu individuellement faible mais collectivement lourd.
C’est une réponse à une gêne bien connue : vous savez déléguer votre comptabilité et votre juridique, mais personne ne s’occupe de ce qui arrive dans votre boîte aux lettres personnelle.
En quoi diffère-t-il d’un family office patrimonial ?
Un family office patrimonial conseille sur les investissements, coordonne banquiers et notaires, structure la transmission, arbitre des allocations. Cette activité est réglementée et suppose des habilitations précises. Martin n’exerce rien de tout cela : aucun conseil en investissement, aucune recommandation financière, aucune gestion d’actifs.
La différence se voit dans les questions traitées. Faut-il céder telle participation ou réorganiser une holding relève du family office patrimonial et de vos conseils habituels. Qui répond au bailleur, quand expire le délai de recours, où est passée la pièce demandée par l’administration relève de l’intendance du quotidien.
Les deux se complètent utilement. Une intendance bien tenue alimente vos conseils en informations propres et à l’heure, ce qui améliore mécaniquement la qualité de leurs arbitrages.
- Family office patrimonial : placements, transmission, structuration
- Family office du quotidien : courrier, délais, démarches, agenda
- Point commun : une vision d’ensemble de la famille
- Frontière : aucun conseil en investissement chez Martin
Que couvre l’intendance administrative d’un dirigeant ?
Le périmètre se dessine vite lorsqu’on ouvre le courrier d’une semaine. Il y a l’administratif personnel : impôts, assurances, banque, logement, véhicules. Il y a le mélange permanent entre sphère privée et sphère professionnelle, quand un courrier concerne à la fois vous et votre société. Il y a les proches : enfants, parents âgés, dossiers de santé, établissements.
À cela s’ajoute l’intendance de la maison : prestataires, travaux, devis à comparer, interventions à planifier, réservations de déplacement. Un dirigeant y consacre souvent ses soirées, précisément au moment où sa capacité de décision est la plus faible.
- Courrier papier et e-mails personnels
- Assurances, banque, logement, véhicules
- Démarches pour les enfants et les parents âgés
- Prestataires, devis et interventions
- Déplacements et réservations
Comment les échéances sont-elles tenues ?
C’est le cœur du sujet. Un dirigeant ne perd pas de l’argent parce qu’il a mal rédigé un courrier, mais parce qu’une date est passée. Un délai de contestation, une opposition à former, une réclamation à déposer, une déclaration de créance dans une procédure collective : ces échéances ne se rattrapent pas.
La méthode est invariable. Identifier la date de réception de l’acte, déterminer le délai applicable en information générale, poser un rappel qui laisse le temps d’agir, préparer la réponse avant l’échéance et non la veille. Lorsque l’enjeu est sérieux, le dossier part chez votre avocat déjà complet et daté, ce qui fait gagner du temps à tout le monde.
- Date de réception relevée sur l’acte
- Délai calculé et inscrit à l’agenda
- Rappel posé avant l’échéance
- Réponse préparée puis validée
Quelle place pour la conciergerie ?
La conciergerie n’est pas un luxe décoratif dans ce dispositif, elle en est la part visible. Réserver, comparer, faire venir un prestataire, obtenir un rendez-vous rapide, organiser un déplacement familial : ces tâches sont courtes mais nombreuses, et leur accumulation empêche toute concentration.
Le service fonctionne sept jours sur sept, ce qui correspond au rythme réel d’un dirigeant. Les décisions domestiques se prennent souvent le dimanche soir, quand rien n’est ouvert et que personne ne répond.
Quel encadrement et quel coût ?
L’encadrement tient en une règle : rien ne part sans votre validation. Aucun courrier, aucune réponse, aucune réservation engageante ne quitte l’application avant votre accord. Vous restez signataire et décideur, ce qui est indispensable lorsque votre nom engage aussi une entreprise.
Le coût est un abonnement de 99 € TTC par mois, avec une première semaine offerte, une résiliation à tout moment et un droit de rétractation de quatorze jours. Les données sont hébergées en Europe et l’application est accessible sur iPhone et Android. Pour un dirigeant, la comparaison ne se fait pas avec un autre logiciel, mais avec le coût de ses propres heures.
Comment Martin s'en occupe
Martin calcule la date utile à partir des informations que vous lui donnez, la met dans votre semaine avec deux rappels et pré-remplit le modèle de courrier ; vous le relisez, le complétez et le signez vous-même. Pour une situation litigieuse, il vous dit d'appeler un avocat et lui prépare le dossier.
Questions fréquentes
Martin peut-il gérer l’administratif de ma société ?
Le service s’adresse d’abord à votre sphère personnelle et à ce qui la chevauche, car c’est là que rien n’est délégué. Il lit, trie, prépare des réponses, calcule des délais et tient l’agenda. Il ne remplace ni votre expert-comptable, ni votre avocat, ni votre secrétariat d’entreprise, mais il évite qu’un courrier personnel reste sans suite.
Donnez-vous des conseils sur mes placements ?
Non, en aucun cas. Martin n’exerce aucune activité de conseil en investissement, de gestion d’actifs ou de recommandation financière. Ces activités sont réglementées et relèvent de professionnels habilités. Le service se limite à l’intendance administrative : courrier, échéances, préparation de courriers, agenda et conciergerie, toujours sous votre validation.
Est-ce compatible avec mon avocat et mon expert-comptable ?
Oui, et c’est l’usage le plus efficace. Martin prépare les dossiers, rassemble les pièces, relève les dates de réception et tient le calendrier, puis vos conseils intervi ennent sur le fond avec un dossier complet. Vous réduisez ainsi le temps facturé consacré à la collecte d’informations et aux relances de pièces manquantes.
Pour aller plus loin
Information générale, à jour au vendredi 23 octobre 2026. Elle ne remplace pas la consultation d'un avocat pour une situation à enjeu.